Đặt hạn mức cắt lỗ, tính toán vị thế vào lệnh và đặt lệnh dừng lỗ là các cách bạn có thể sử dụng để quản trị rủi ro mỗi khi giao dịch.

Hạn mức cắt lỗ

Cắt lỗ, đúng như tên gọi của nó, hạn chế khoản lỗ của bạn. Hạn mức cắt lỗ đặt ra mức độ rủi ro, tức mức tiền bạn sẵn sàng chịu mất, ở một mức giá cụ thể. Bạn cần biết mức giá mình sẽ thoát vị thế ra khi tham gia thị trường. Mức cắt lỗ là mức giá rủi ro đã được định lượng, cho thấy một giao dịch sẽ thất bại nếu nó đi đến mức đó.

Bước đầu tiên để xác định mức cắt lỗ trong giao dịch là tính toán xem "nếu giao dịch đi theo đúng ý mình thì giá không nên ở mức này, khi đó mình sẽ không có lợi và cần tìm lối thoát". Bạn cần tìm một khoảng cắt lỗ đủ tin cậy để không bị "run tay" quá sớm, nhưng cũng đủ "không có lợi" với mình.

Một trong những nguyên tắc cơ bản các trader có thể tuân theo đó là không bao giờ mạo hiểm hơn 1% tài khoản của bạn, tức là đừng để lỗ quá 1% tài khoản với một lệnh. Điều không chỉ loại bỏ rủi ro thua lỗ quá nhiều nếu bạn sai liên tục, mà còn hạn chế hiện tượng quá cay cú với mỗi lần vào lệnh sai, và không để cái tôi của bản thân lấn át, do mình đã mất lượng tiền mình không muốn mất.

Công thức giúp tính phần trăm mạo hiểm tài khoản giao dịch của bạn: (Giá vào - Giá thoát) x Số cổ phiếu/Tổng vốn giao dịch.

Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận

Tổn thất hay lợi nhuận tiềm năng đều cần phải được quản lý để giao dịch có lãi.

So sánh điểm cắt lỗ với mục tiêu lợi nhuận của bạn để đánh giá xem liệu rủi ro đó có đáng để thực hiện giao dịch không. Những giao dịch đáng thực hiện thường sẽ có tỷ lệ rủi ro 1:2 hoặc 1:3 dựa trên kế hoạch của bạn.

Tỷ lệ lợi nhuận càng cao so với rủi ro, bạn không cần phải giao dịch thành công quá nhiều lần để sinh lời.

Mục tiêu lợi nhuận bạn đặt ra là mức lợi nhuận tiềm năng tối đa bạn có thể nhận được, và có thể dùng để tính tỷ lệ lợi nhuận của mình. Bạn có thể tối đa hóa tiềm năng này bằng việc nắm bắt xu hướng một cách linh hoạt, không đặt chốt lợi và đặt lệnh trailing stop loss để tối đa hoá lợi nhuận của mình. Chỉ thoát ra khi giá bắt đầu đảo chiều sẽ là cách để bạn đạt được lãi to.

Về mặt tâm lý, để đạt được thành công như vậy bạn cần kiên nhẫn với các giao dịch, cho nó đủ thời gian và thời cơ để tối đa hóa tiềm năng nhưng cùng lúc đó, bạn cần dừng lại ngay khi nhận ra đó là khoản đầu tư sai lầm dựa trên điểm cắt lỗ của bạn.

Công thức nhanh cho tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận: (Giá vào - Giá dừng)/(Giá mục tiêu - Giá vào).

Rủi ro cháy tài khoản (ROR)

Công thức tính ROR cho thấy khả năng trader khiến tài khoản của mình đủ lỗ để không bao giờ có thể hòa vốn hoặc sinh lãi. Khái niệm về ROR xuất phát từ các con bạc, nhưng đã phát triển rộng hơn để chỉ ra rủi ro cho các trader trên thị trường tài chính.

Công thức tính ROR: ((1 – (W – L)) / (1 + (W – L)))U.

Trong đó:

W: Xác suất thắng

L: Xác suất thua

U: Rủi ro tối đa có thể chịu trước khi cháy tài khoản

Mục tiêu của quản lý rủi ro là giữ cho các khoản lỗ ở mức nhỏ, hạn chế rủi ro mỗi khi vào lệnh, và không để cháy tài khoản.