Giao dịch Forex có phải là cờ bạc? Bạn có thể thực sự kiếm tiền từ Forex không?

Uông Quang

Uông Quang

FX Trader Việt Á Bank

08:57 19/07/2020

Có lẽ bạn đã nghe một chút về giao dịch Forex là một kênh kiếm tiền nhanh, tỷ lệ sinh lời cao thông qua một bài quảng cáo nào đó, và hiện tại đang quan tâm đến nó. Tuy nhiên, bạn có một mối quan tâm là liệu giao dịch Forex có phải là một thể loại cờ bạc hay không. Trước khi tôi tham gia giao dịch, tôi rất muốn biết liệu nó có thực sự có thể sinh lãi trong giao dịch Forex không? Hay giống như chơi với sòng bạc khi biết rằng tôi sẽ không bao giờ giành chiến thắng trong thời gian dài bởi vì tỷ lệ cược chống lại tôi? Vì vậy, giao dịch ngoại hối là cờ bạc, hay đây là nơi hợp pháp để bạn có thể kiếm được thu nhập đều đặn? Hãy cùng tìm hiểu.

Giao dịch Forex có phải là cờ bạc? Bạn có thể thực sự kiếm tiền từ Forex không?

Định nghĩa về cờ bạc

Để hiểu liệu giao dịch Forex có thực sự là cờ bạc hay không, chúng ta cần hiểu định nghĩa về cờ bạc. Hãy cùng xem 2 định nghĩa về đánh bạc bởi các trang web hàng đầu.

Trên Dictionary.com, “cờ bạc” được định nghĩa là:

  • Hoạt động hoặc thực hành chơi tại một trò chơi may rủi để kiếm tiền hoặc phần thưởng.
  • Hành động có rủi ro đánh mất một thứ gì đó quan trọng để nắm lấy một cơ hội hoặc hành động liều lĩnh.

Còn trên Wikipedia, “cờ bạc” được định nghĩa là:

“Đặt cược tiền hoặc một cái gì đó có giá trị vào một sự kiện với kết quả không chắc chắn, với mục đích chính là giành được tiền hoặc hàng hóa vật chất”.

Như vậy, định nghĩa phổ biến mà 2 trang web này nói về cờ bạc, đó là hành động đánh cược tiền vào một trò chơi may rủi với kết quả không chắc chắn. Vì vậy, câu hỏi quan trọng lại: giao dịch Forex có thực sự là một trò chơi may mắn, nơi bạn không biết về cơ hội chiến thắng của mình? Hay giao dịch Forex là một trò chơi xác suất, nơi bạn có thể xác định cơ hội chiến thắng của mình? Để hiểu điều này, hãy đi tới nơi nổi tiếng nhất liên quan đến cờ bạc. Sòng bạc – Casino.

Casio kiếm tiền như thế nào?

Chúng ta sẽ lấy ví dụ về một trong những trò chơi phổ biến nhất trong sòng bạc - Roulette. Roulette là một trò chơi trong đó người chơi đặt cược vào các con số trên bánh xe roulette và nhận được một khoản thanh toán nếu quả bóng rơi vào số của họ. Có nhiều loại kết hợp đặt cược khác nhau trên các con số và các khoản thanh toán khác nhau.

Bộ 37 số của trò chơi Roulette
Bộ 37 số của trò chơi Roulette

Nếu bạn đặt cược vào các số riêng lẻ, tỷ lệ cược của bạn là 1 ăn 35.

Nếu bạn đặt cược vào một các nhóm 12 số liền nhau, tỷ lệ cược của bạn là 1 ăn 2.

Nếu bạn đặt cược vào màu đỏ hoặc đen, nửa đầu hoặc nửa thứ hai, chẵn hoặc lẻ, tỷ lệ cược của bạn là 1 ăn 1.

Đối với mục đích phân tích của chúng ta, tôi sẽ sử dụng các đặt cược màu đỏ và đen với tỷ lệ cược là 1 ăn 1.

Điều đó có nghĩa là nếu bạn đặt cược $1, bạn sẽ được thêm hoặc mất $1. Trong vòng quay Roulette kiểu Châu Âu, có tổng cộng 37 số.

Vòng quay Roulette
Vòng quay Roulette

Bạn có thể thấy trên bánh xe có các số màu đỏ, số màu đen và một số 0 màu xanh lá cây trên bánh xe. Vì vậy, khi tôi nói rằng tôi đặt cược vào màu đen, nhiều người nghĩ rằng đây là 50% cơ hội chiến thắng. Nhưng nó thực sự là bao nhiêu? Có tổng cộng 18 số màu đen trên bánh xe, vì vậy, tỷ lệ thắng của bạn là:

18 số đen / 37 tổng số = 48.65% (làm tròn đến 2 chữ số thập phân gần nhất)

Vì vậy, trong thực tế, bạn chỉ có ít hơn 50% cơ hội chiến thắng mỗi lần.

Bây giờ bạn có thể nghĩ: nhưng mà con số này cũng rất sát 50% rồi. Điều gì làm nó khác biệt ở đây? Vâng, bạn của tôi ơi, điều này làm cho tất cả mọi thứ sự khác biệt trong dài hạn. Bạn thấy đấy, trong khi bạn có thể gặp may mắn và chiến thắng một vài trò chơi và thậm chí bước ra khỏi sòng bạc như một người chiến thắng Nhưng điều đó không có nghĩa là bạn sẽ giành chiến thắng trong thời gian dài. Điều náy đã được quyết định ngay tại thời điểm bạn chơi trò chơi mà bạn sẽ thua trong dài hạn vì tỷ lệ cược chống lại bạn.

Ví dụ: nếu bạn lật một đồng xu công bằng, nó sẽ có cơ hội 50-50 khi nó hạ cánh ở đầu hoặc đuôi. Nhưng nếu bạn lật đồng xu 5 lần, nó có thể ra mặt sấp tất cả 5 lần. Tuy nhiên, nếu bạn lật đồng xu 10,000 lần, rất có thể xác suất sẽ bình thường hóa và bạn đã đạt được gần 5,000 sấp và 5,000 ngửa. Chúng ta có một biểu đồ của một bài kiểm tra được thực hiện trong đó một đồng xu được lật 32 lần liên tiếp và thực hiện tung như vậy trên 50,000 lần.

Kết quả thí nghiệm tung đồng xu
Kết quả thí nghiệm tung đồng xu

Bạn có thể thấy trên biểu đồ rằng số lần khi số lần tung đồng xu được thực hiện nhiều hơn, số lượng mặt ngửa nhận được càng gần với 16 trên 32 lần (tương ứng với xác suất 50%). Điều đó có nghĩa là số lần lật đồng xu càng nhiều, kết quả càng bình thường hóa với xác suất thực tế của đồng xu là 50% để có được đầu hoặc đuôi. Bây giờ, hãy toán học cho bạn thấy kết quả chính xác khi bạn đặt cược vào bánh xe roulette. Đối với điều này, chúng tôi sử dụng một công thức kỳ vọng. Điểu này giúp xác định số tiền bạn thắng hoặc thua trung bình cho mỗi lần bạn đặt cược. Nếu nó có một kỳ vọng dương, điều đó có nghĩa là trung bình bạn đang giành được một số tiền nhất định mỗi lần bạn đặt cược. Nếu nó có một kỳ vọng âm, điều đó có nghĩa là trung bình bạn đang mất một số tiền nhất định mỗi lần bạn đặt cược.

Chúng ta có công thức kỳ vọng như sau:

(Tỷ lệ phần trăm chiến thắng x Số tiền trung bình giành được) - (Tỷ lệ phần trăm thua x Số tiền trung bình bị mất)

Vì vậy, giả sử bạn đặt cược 100 đô la mỗi lần vào màu đỏ hoặc đen, thì kỳ vọng của bạn là:

(48.65% x $100) - (51.35% x $100) = - $2.70

Đây là một kỳ vọng âm. Điều này có nghĩa là, trung bình mỗi lần bạn đặt cược 100 đô la cho màu đỏ hoặc đen, bạn có thể mất 2.70 đô la. Bây giờ, nếu bạn chơi chỉ 10 lần, bạn có thể ra khỏi sòng bạc và trở thành người chiến thắng. Nhưng cũng giống như biểu đồ hiển thị về kết quả của việc lật đồng xu, bạn càng chơi nhiều vòng quay roulette, xác suất thực tế sẽ diễn ra càng chính xác. Và điều đó có nghĩa là bạn cuối cùng sẽ mất tiền của bạn. Nếu bạn đặt cược 100 lần cho màu đỏ hoặc đen, thì bạn sẽ mất $ 2.70 x 100 lần = $270. Trên thực tế, tất cả các trò chơi trong sòng bạc đều được thiết kế để bạn thua trong dài hạn. Nhưng những người chơi đến sòng bạc bằng cách nào đó nghĩ rằng họ có thể đánh bại nó. Theo ý kiến của tôi, đó là định nghĩa thực sự của cờ bạc - chơi trong một trò chơi có tỷ lệ cược chống lại bạn, nhưng lại nghĩ rằng bạn có thể thắng.

Vậy casino có đánh bạc không?

Đây là một câu hỏi rất thú vị để bạn xem xét. Các sòng bạc có được coi là đánh bạc chống lại các khách hàng của họ? Trở lại những năm 1980, có một nhóm sinh viên MIT đã đến sòng bạc để chơi Blackjack và được cho là đã bỏ đi với hàng triệu đô la. Đó là nội dung của một bộ phim tên là “21” về nhóm sinh viên thiên tài của MIT này.

Bộ phim "21"
Bộ phim "21"

Nhóm sinh viên MIT này đã sử dụng phương pháp đếm bài để có lợi thế hơn so với sòng bạc trong Blackjack. Điều đó có nghĩa là họ đã sử dụng một phương pháp đã gian lận tỷ lệ cược có lợi để họ sẽ có thể giành chiến thắng trong một thời gian dài. Phương pháp này trong thực tế được phát triển bởi một người đàn ông tên Edward Thorp. Ông là một nhà toán học và thậm chí đã phát hành một cuốn sách về nó có tên “Beat The Dealer”.

“Beat The Dealer”
“Beat The Dealer”

Sau sự cố đó, sòng bạc bắt đầu đưa vào danh sách đen những người này và bất kỳ ai nghi ngờ có dấu hiệu sử dụng kỹ thuật “đếm bài”. Bây giờ nếu sòng bạc là nơi để đánh bạc, tại sao họ không tiếp tục cho phép nhóm sinh viên MIT tiếp tục chơi tại bàn của họ? Điều đó vì sòng bạc biết rằng họ sẽ thua trong thời gian dài. Các sinh viên MIT đã tìm ra cách để đánh bại sòng bạc. Nó không còn là một trò chơi may rủi hay phụ thuộc vào may mắn nữa. Nó bây giờ là một trò chơi với chiến thắng được đảm bảo cho những người đếm bài.

Bạn thấy đấy, những người chủ sòng bạc không chơi cờ bạc. Họ đang điều hành một doanh nghiệp. Điều đó có nghĩa là họ phải đảm bảo rằng họ có lợi nhuận trong dài hạn. Và những người đang đóng góp cho lợi nhuận của họ chính là những khách hàng quen thuộc. Do đó, khi họ nhận ra rằng các máy đánh bài đã có sự cố với trò chơi blackjack bất lợi cho họ, họ phải ngăn chặn điều đó. Nhiều sòng bạc thậm chí còn thực hiện các thay đổi đối với các bảng Blackjack của họ. Ví dụ như các chương trình xáo trộn bài tự động để làm cho việc đếm bài trở nên vô dụng. Vì vậy, đây là sự thật. Trong khi những người chơi tại sòng bài đang đánh bạc thì sòng bạc lại lại đang kiếm tiền thật sự. Điều đó bởi vì họ đã gian lận các trò chơi theo hướng có lợi cho họ, họ biết rằng về lâu dài , xác suất cuối cùng sẽ nghiêng về phía họ, và đó chính là lợi thế của sòng bạc. Đó cũng là lý do tại sao các casino mở cửa 24 giờ và không có một chiếc đồng hồ nào trong sòng bạc. Họ thậm chí còn phục vụ thức ăn, đồ uống, cung cấp giải trí trong sòng bạc và thậm chí cung cấp cho bạn chỗ ở miễn phí tại khách sạn của họ nếu bạn đánh bạc với số tiền đủ lớn. Họ muốn bạn ở đó càng lâu càng tốt cho đến khi xác suất và kỳ vọng âm làm bạn hết tiền.

Bạn có đang đánh bạc?

Sau những ví dụ trên, có lẽ bạn đã có một cái nhìn thấu đáo hơn về các sòng bạc. Công việc tiếp theo của chúng ta là xác định lại cờ bạc là gì và nó liên quan đến giao dịch Forex như thế nào.

Theo tôi, đánh bạc là khi bạn hoàn toàn không biết gì về khả năng bạn thắng trong trận đấu dài hạn. Hoặc, bạn biết rằng tỷ lệ cược chống lại bạn nhưng bằng cách nào đó bạn hy vọng rằng bạn vẫn có thể có lãi. Nói cách khác, bạn phụ thuộc 100% vào may mắn để có lợi nhuận. Mặt khác, nếu bạn biết xác suất bạn có lãi trong thời gian dài với các số liệu thống kê để sao lưu, thì bạn không phải đang đánh bạc. Bạn không phải dựa vào may mắn để giành chiến thắng, nhưng dựa vào xác suất của bạn để chiến thắng trong dài hạn, giống như đang kinh doanh sòng bạc vậy.

Làm thế nào để trở thành “casino” trong giao dịch Forex?

Khi bạn chơi trong sòng bạc, bạn không có lựa chọn nào khác ngoài chơi các trò chơi theo luật của họ. Nhưng điều đó khác với thị trường Forex vì về cơ bản không có quy tắc nào. Bạn có thể giao dịch theo bất kỳ cách nào bạn muốn, bất cứ khi nào bạn muốn và thị trường sẽ không đuổi bạn đi chỉ vì bạn đánh thắng. Nhưng, tất nhiên, bạn không thể hy vọng sẽ giành chiến thắng trong trò chơi giao dịch Forex bằng cách nhập và thoát ngẫu nhiên các giao dịch.

Vì vậy, câu hỏi bây giờ là: làm thế nào để bạn chơi trò chơi giao dịch Forex có lợi cho bạn và coi nó như một doanh nghiệp, hay giống như một sòng bạc? Câu trả lời là làm cho tỷ lệ cược có lợi cho bạn bằng 2 thứ: Kỳ vọng dương và Swaps dương.

Kỳ vọng dương

Kỳ vọng dương là khi bạn biết trung bình hệ thống giao dịch của bạn sẽ kiếm được bao nhiêu cho mỗi giao dịch. Tôi đã trình bày qua công thức kỳ vọng trước đó ở trên, nhưng giờ đây chúng ta sẽ sử dụng nó để giao dịch ngoại hối.  Để tính toán điều này, bạn sẽ cần biết hệ thống giao dịch của mình, tỷ lệ thắng / thua của bạn và lợi nhuận trung bình trên mỗi trận thắng và số tiền trung bình bạn mất cho mỗi lần thua. Để có được dữ liệu này, bạn sẽ phải kiểm tra hệ thống giao dịch của mình qua nhiều giao dịch. Nói chung, số lượng giao dịch càng lớn, dữ liệu sẽ càng chính xác. Nhưng để bắt đầu, 100 giao dịch sẽ có thể cung cấp cho bạn một ý tưởng tốt về kỳ vọng hệ thống giao dịch của bạn. Khi bạn có dữ liệu, bạn có thể tính toán kỳ vọng của mình bằng công thức này:

(Tỷ lệ phần trăm chiến thắng x Lợi nhuận trung bình trên mỗi giao dịch) - (Tỷ lệ phần trăm thua lỗ x tổn thất trung bình trên mỗi giao dịch)

Vì vậy, nếu tỷ lệ thắng/thua của bạn là 50-50, lợi nhuận trung bình trên mỗi giao dịch là 100 đô la và tổn thất trung bình trên mỗi giao dịch là 50 đô la, thì kỳ vọng của bạn sẽ là:

(50% x $100) - (50% x $50) = $25

Điều này có nghĩa là bạn dự kiến ​​sẽ kiếm được trung bình 25 đô la cho mỗi giao dịch. Vì vậy, nếu bạn muốn kiếm được 2,500 đô la trong tháng, thì bạn cần phải có 100 giao dịch đáp ứng những tiêu chí trên.

Swaps dương

Một yếu tố khác để đặt tỷ lệ cược có lợi cho bạn là thông qua swaps dương. Swaps là chênh lệch lãi suất giữa hai loại tiền tệ khác nhau. Ví dụ, nếu bạn long EUR/USD, điều đó có nghĩa là bạn đang mua Euro và bán Đô la Mỹ. Và bằng cách đó, có một sự khác biệt về lãi suất giữa hai loại tiền tệ này. Vì vậy, khi bạn giữ giao dịch qua đêm, bạn được trả một khoản tiền do chênh lệch lãi suất dương do đồng tiền bạn mua có lãi cao hơn đồng tiền bạn bán, và ngược lại. Mức Swaps này âm hay dương phụ thuộc vào cặp tiền tệ và hướng giao dịch mà bạn đang thực hiện (long hay short). Khi bạn có một hệ thống giao dịch với Kỳ vọng và Swaps dương, bạn sẽ đạt được tỷ lệ thắng có lợi cho mình. Và vì điều này, bạn đã biến trò chơi giao dịch Forex thành lợi thế của mình. Tất cả những gì bạn phải làm sau đó là quản lý rủi ro tốt và để xác suất của bạn hoạt động, tạo ra lợi nhuận trong dài hạn.

Kết luận

Vậy sau tất cả những gì đã nói ở trên, giao dịch Forex có phải là đánh bạc? Câu trả lời là có hoặc không. Nó là đánh bạc khi bạn đánh bạc. Không có chiến lược hoặc hệ thống giao dịch cụ thể và bạn tham gia giao dịch dựa trên cảm xúc. Không biết tỷ lệ thắng / thua và hệ thống giao dịch có mức kỳ vọng là bao nhiêu. Bạn đang dựa vào vận may để có lãi trong dài hạn.

Nhưng nó không phải đánh bạc khi bạn không đánh bạc. Bạn có một hệ thống giao dịch vững chắc với các quy tắc rõ ràng cho các điểm vào và thoát lệnh. Bạn đã thử nghiệm hệ thống giao dịch của bạn qua một số lượng lớn giao dịch dẫn đến một mức kỳ vọng dương. Có quản lý rủi ro tốt và để kỳ vọng dương của bạn diễn ra trong thời gian dài.

Vì vậy, liệu giao dịch Forex có phải là cờ bạc hay không cuối cùng là do bạn. Bạn có đối xử với việc giao dịch như đi đến sòng bạc và đánh bạc dựa trên may mắn không? Hay bạn coi công việc này như một công việc kinh doanh kiếm tiền đích thực và giao dịch với mức kỳ vọng sẽ có lợi nhuận trong dài hạn? Bạn có thể tự quyết định.

Happy trading !!

Cùng chuyên mục

[Thành viên Đội ngũ Dubaotiente] BTV – MC Đàm Huệ Chi
Tùng Nguyễn, CFA, CMT

Tùng Nguyễn, CFA, CMT

Chief Economist

[Thành viên Đội ngũ Dubaotiente] BTV – MC Đàm Huệ Chi

Thông qua loạt bài [Thành viên Đội ngũ Dubaotiente], chúng tôi sẽ giới thiệu tới các bạn lần lượt từng cá nhân trong 'lực lượng' Dubaotiente, để qua đó các bạn có thể hiểu rõ hơn về page, cũng như tăng khả năng kết nối giữa cổng thông tin và người dùng trong cộng đồng. Niềm tin được xây từ những chi tiết nhỏ. Hãy để kinh nghiệm và chuyên môn của chúng tôi hỗ trợ đồng hành với các bạn trên thị trường.
Nước Anh cáo buộc tình báo Nga đánh cắp nghiên cứu vaccine Covid-19
Tùng Trịnh

Tùng Trịnh

FX Trader TPBank

Nước Anh cáo buộc tình báo Nga đánh cắp nghiên cứu vaccine Covid-19

Các quan chức Anh dựa trên đánh giá được hỗ trợ bởi các cơ quan an ninh tại Hoa Kỳ và Canada, đã cảnh báo rằng những cuộc tấn công mạng đang diễn ra nhằm vào các cơ sở nghiên cứu vaccine Covid-19. Cho tới nay vẫn chưa rõ liệu các cơ sở nghiên cứu bị thiệt hại hay các chương trình nghiên cứu vaccine phải hoãn lại do vụ đánh cắp hay không.
5 lời khuyên tài chính ‘xương máu’ dành cho các bạn trẻ để không hối tiếc về sau
Đạt Nguyễn

Đạt Nguyễn

Junior Analyst

5 lời khuyên tài chính ‘xương máu’ dành cho các bạn trẻ để không hối tiếc về sau

Morgan Housel – một chuyên gia trong ngành tài chính, từng là lãnh đạo một công ty đầu tư mạo hiểm và dành phần lớn thời gian để nghiên cứu và viết lách về tài chính hành vi, ông đã đúc kết được 5 nguyên tắc quản trị tiền dưới đây mà các bạn trẻ nên bám theo. Bạn càng để lâu thì cái giá phải trả sẽ càng đắt đỏ.
Sự ra đi đầy bi thảm ở tuổi 20 của một Day Trader
Bảo Chung

Bảo Chung

Currency Analyst

Sự ra đi đầy bi thảm ở tuổi 20 của một Day Trader

Alex Kearns là một sinh viên 20 tuổi tại Đại học Nebraska và có cuộc sống bình thường không mấy nổi trội. Giống như hàng triệu người Mỹ khác, anh cố gắng kiếm thêm thu nhập và giết thời gian bằng cách giao dịch cổ phiếu khi trường học đóng cửa trong đại dịch coronavirus vừa rồi.